Cómo identificar y anticiparse a las tácticas de fraude más comunes en el ecosistema cripto
- ¿Cuáles son los métodos más comunes que utilizan los estafadores en el ecosistema cripto, y cómo pueden las empresas anticiparse a estas tácticas?
En el ecosistema cripto, los estafadores frecuentemente emplean tácticas como el phishing, la suplantación de identidad utilizando documentos falsificados y el uso de técnicas de inteligencia artificial para crear deepfakes convincentes. Estas tácticas avanzadas permiten la manipulación de transacciones y el acceso no autorizado a cuentas legítimas. Para combatir eficazmente estas amenazas, las empresas pueden implementar soluciones de verificación robustas y automatizadas, como las que ofrece Sumsub, de verificación que incluye KYC (Know Your Customer), KYB (Know Your Business), monitoreo de transacciones y solución AML (Anti-Money Laundering )a través de tecnologías avanzadas para detectar y prevenir proactivamente el fraude, optimizando al mismo tiempo la experiencia del usuario y asegurando la seguridad y confiabilidad de las transacciones cripto.
- ¿Qué aspectos considera cruciales para que una plataforma de verificación de identidad sea efectiva en la prevención del fraude en el sector cripto?
Una plataforma efectiva de verificación de identidad en el sector cripto debe ser capaz de procesar una amplia variedad de documentos, idiomas y sistemas de escritura para facilitar la inclusión de usuarios de diversas regiones. Es esencial que esta plataforma cumpla con los estándares regulatorios internacionales, como los establecidos por el GAFI, y se adapte a las normativas locales para garantizar operaciones seguras y legales. Datos internos de Sumsub, más del 70% de los fraudes se producen después del KYC, o la incorporación inicial del usuario, por lo que es esencial aplicar controles continuos y supervisar el comportamiento y las transacciones de los usuarios para garantizar que no se produzcan fraudes. Plataformas como la de Sumsub incorporan estas capacidades, permitiendo a las empresas del sector cripto protegerse de manera efectiva contra el fraude mientras mantienen una experiencia de usuario óptima.
- En términos de seguridad, ¿cuáles son los mayores retos a los que se enfrenta el sector cripto con la rápida evolución de la tecnología y el aumento de amenazas?
Con la creciente sofisticación de los ataques cibernéticos y la falta de regulación global en el sector cripto, es crucial adoptar medidas de seguridad avanzadas. Las empresas deben implementar soluciones de verificación de identidad que estén a la altura de las innovaciones tecnológicas y puedan adaptarse rápidamente a nuevas amenazas. En el contexto de los desafíos de seguridad del sector cripto, es vital que las plataformas implementen herramientas avanzadas para la verificación de identidad y el monitoreo de transacciones. Herramientas como las que desarrolla Sumsub son clave para mitigar el riesgo de fraude y mantener la seguridad en un entorno descentralizado. Además, educar a los usuarios sobre prácticas seguras y fomentar la colaboración internacional son pasos esenciales para fortalecer la ciberseguridad en este sector.
- ¿De qué forma los cambios regulatorios en el ámbito internacional impactan las operaciones de empresas cripto en América Latina?
Los cambios regulatorios internacionales, como las nuevas normativas del GAFI, requieren que las empresas cripto en América Latina implementen procesos de verificación más rigurosos y ajustados a estándares globales. Estos cambios pueden ser un desafío, ya que las empresas deben adaptarse rápidamente para cumplir con las nuevas regulaciones sin perder la agilidad en sus operaciones. Sumsub ayuda a las empresas cripto en América Latina a mantenerse a la vanguardia de los requisitos regulatorios, ofreciendo una plataforma flexible y escalable que cubre desde KYC y KYB hasta el monitoreo de transacciones y AML, todo conforme a los estándares internacionales y las regulaciones locales.
- ¿Cómo manejan en Sumsub el equilibrio entre una verificación de identidad rigurosa y una experiencia de usuario ágil y sin fricciones?
En Sumsub, creemos en un futuro digital accesible e inclusivo, por lo que buscamos eliminar las barreras de verificación sin comprometer la seguridad. Nuestra plataforma automatizada permite a las empresas realizar verificaciones rigurosas en tiempo real, garantizando la autenticidad de los usuarios, pero de manera rápida y sin fricciones. Con nuestras soluciones personalizables, los usuarios pueden completar el proceso de verificación sin dificultades, mientras las empresas mantienen un control total sobre la prevención de fraude, optimizando tanto la seguridad como la experiencia del cliente.
- ¿Qué expectativas tiene Sumsub respecto al futuro del ecosistema cripto en Argentina, y cómo visualizan su crecimiento a mediano y largo plazo en el contexto actual?
Sumsub tiene una visión optimista y cautelosa respecto al futuro del ecosistema cripto en Argentina, especialmente en el contexto de las regulaciones emergentes. La Recomendación 16 del GAFI, también conocida como la “Regla de Viaje”, está en proceso de ser discutida a nivel regulatorio en el país. Este requisito para que los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (VASP) compartan información sobre el remitente y el receptor de una transacción cripto ya se está convirtiendo en un estándar global. Esperamos que esta regulación se extienda de manera más amplia a nivel mundial, y es probable que Argentina siga esta tendencia en los próximos años. La implementación de esta normativa será esencial para el cumplimiento global y contribuirá a la seguridad de las transacciones cripto, lo que a su vez fortalecerá la confianza en el ecosistema.
- ¿Cómo visualizan el futuro del fraude en el ecosistema cripto en la región y el rol de la tecnología en su prevención?
Anticipamos que el fraude en el ecosistema cripto evolucionará considerablemente, incorporando tecnologías como la inteligencia artificial para crear engaños más sofisticados. Frente a esto, la tecnología de prevención debe ser igualmente avanzada. En Sumsub, abordamos esta realidad adaptando continuamente nuestras soluciones de verificación para responder rápidamente a las amenazas emergentes. Nuestras herramientas utilizan análisis de comportamiento y aprendizaje automático, permitiendo detectar patrones de fraude de manera proactiva. Este enfoque nos ayuda a mantenernos a la vanguardia en la protección contra el fraude, asegurando que tanto las empresas como los usuarios operen con seguridad en este entorno en constante cambio.
